Pour exploiter tout le potentiel de votre patrimoine, nos gestionnaires ont recours à une gestion globale, pluridisciplinaire, où la prévoyance et la fiscalité occupent une place prépondérante.
Inventaire complet
Notre rôle en tant que gestionnaire est d’aider nos clients à construire et à structurer leur patrimoine pour qu’ils puissent aborder en toute sérénité les périodes les plus marquantes de leur existence. Nous ne nous limitons donc pas à la seule gestion des actifs financiers, mais nous prenons en main l’inventaire complet du patrimoine car notre expertise porte sur tous les actifs qui le composent. Notre offre s’étend notamment aux solutions de prévoyance, à la planification financière, et au financement de biens immobiliers.
Logique de services
Pour créer une plus forte valeur ajoutée, nous prenons en charge la gestion du patrimoine dans sa globalité, dans une logique de services plutôt que dans une logique de produits. Il est en effet difficile de gérer le portefeuille financier indépendamment du plan de prévoyance ou des biens immobiliers, au risque de commettre des écarts préjudiciables. La gestion au quotidien des actifs financiers, qui sont par définition les plus «mobiles», et donc les plus faciles à ajuster, doit d’abord servir la gestion du patrimoine dans son ensemble.
Lignes directrices
La gestion patrimoniale telle que nous la pratiquons s’articule autour de quatre préceptes : la planification financière, la maîtrise des besoins de liquidité, les mesures d’optimisation de la prévoyance avec leurs conséquences fiscales et la gestion de portefeuille avec une approche fiscalement efficiente. Ce sont les schémas directeurs avec lesquels nous abordons et traitons tous les éléments qui entrent dans le patrimoine de nos clients.